Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter unter der Curaçao eGaming Lizenz (Antillephone N.V., Nummer 8048/JAZ2019-000) betreiben wir Skycrown Casino mit strengen Vorgaben gegen Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team (MLRO), welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zu AML Regeln

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir konsequent. Unsere Lizenz der Curaçao eGaming (Antillephone N.V., Lizenznummer 8048/JAZ2019-000) verpflichtet uns dazu, ein wirksames System zur Verhinderung, Erkennung und Meldung verdächtiger Finanzströme zu betreiben. Wir haben dafür interne Richtlinien, Schulungen für alle Mitarbeiter und einen benannten Geldwäschereibeauftragten (MLRO) etabliert. Seit unserer Gründung 2022 wenden wir diese Standards bei jedem Spielerkonto an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen die Herkunft der Mittel, sobald Anlass besteht, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit unseres Lizenzgebiets. Verstöße gegen diese Richtlinie ziehen eine sofortige Sperrung des Kontos und gegebenenfalls eine Meldung nach sich. Diese Verpflichtungen gelten für uns nicht als Formalität, sondern als Grundlage unseres Geschäftsbetriebs.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und gleichen diese Daten automatisch mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab. Eine vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in jedem Fall aber bei kumulierten Transaktionen ab 2.000 EUR sowie bei jedem Anhaltspunkt für ungewöhnliches Verhalten. Spieler in Österreich können die Verifizierung jederzeit freiwillig vorab abschließen, um Auszahlungen zu beschleunigen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Selbstie (Selfie mit Ausweis) oder kurzer Video-Call, wenn die automatische Prüfung kein eindeutiges Ergebnis liefert

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Den gesamten Alauf halten wir bewusst schlank. Die meisten Spieler schließen die Verifizierung in unter zehn Minuten ab, wenn die Dokumente den Anforderungen entsprechen. Nach der Einreichung im gesicherten Bereich Ihres Kontos dauert die manuelle Prüfung in der Regel bis zu 24 Stunden; bei hoher Auslastung maximal 72 Stunden. Das Ergebnis teilen wir Ihnen per E-Mail und im Konto mit, Rückfragen stellt unser Team ausschließlich über die bei uns hinterlegte E-Mail-Adresse ([email protected]).

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Konto unter "Verifizierung" hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• 2. Unser System prüft Dokumentechtheit, MRZ-Daten und Bildmanipulation automatisch.
• 3. Ein Mitarbeiter unseres Compliance-Teams nimmt die finale Sichtprüfung vor.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten fordern wir gezielt Nachweise an.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung bleibt Ihr Konto dauerhaft verifiziert, sofern sich Ihre Angaben nicht ändern.

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei erhöhten Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder größeren Gewinnauszahlungen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Beträge oberhalb der von uns festgelegten Schwellen und jede als ungewöhnlich eingestufte Aktivität lösen diese Prüfung aus. Typischerweise fragen wir bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen sowie bei wiederholten kurzfristigen Einzahlungs- und Auszahlungsbewegungen.

Als Nachweis genügen Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug, Nachweise aus Vermietung, Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaft. Bei Kryptowährungen fragen wir nach der Herkunft der Coins, etwa den Nachweis der Kaufplattform. Source of Wealth, also der Gesamtherkunft Ihres Vermögens, verlangen wir nur in wenigen, besonders gelagerten Einzelfällen. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Transaktion auf Skycrown Casino läuft durch unser Monitoringsystem, das automatisch gegen Risikoprofile, Schwellenwerte und Musterabweichungen prüft. Eine Kernregel dabei ist die Same-Method-Richtlinie: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung, mindestens aber im Umfang der eingezahlten Beträge via Karte, E-Wallet oder Krypto. Gewinne über den eingezahlten Betrag hinaus überweisen wir auf eine Methode Ihrer Wahl aus unserem Auszahlungsportfolio (Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Trustly, Banküberweisung, Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin).

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat. VIP-Spieler ab höheren Stufen genießen angepasste, erhöhte Limits. Krypto- und E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten- und Bankauszahlungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Kommen Sie der Aufforderung zur Verifizierung nicht nach, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlung und Ihr Guthaben bleiben davon unberührt, ebenso die Möglichkeit zu spielen. Stimmten Ihre Dokumente mit den Kontodaten nicht überein, fordern wir Klärung an; stellen wir widerrechtliche Mehrfachkonten, Verwendung fremder Identitäten oder einen Verstoß gegen unsere AGB fest, schließen wir das Konto und behalten uns vor, Guthaben einzubehalten, soweit unsere Lizenz dies verlangt.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren, die Transaktion zu melden und Ihnen gegenüber den Grund der Sperrung nicht offenzulegen. Solche Meldungen erfolgen direkt an die Financial Intelligence Unit des Lizenzgebiets. Falschangaben bei der Registrierung oder eingereichte gefälschte Dokumente führen in jedem Fall zur Kontobeendigung und zur Aufnahme in branchenweite Datenbanken.

• Nicht eingereichte Dokumente: Auszahlung gesperrt, Konto spielbar, Frist von 30 Tagen
• Unklare Dokumente: Nachforderung, erneute Prüfung binnen 72 Stunden
• Fehlgeschlagene Verifizierung: Kontoabschluss mit Rückerstattung des Guthabens auf die Ursprungsmethode
• AML-Verdacht: sofortige Kontosperrung und gesetzliche Meldung

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unseres Lizenzgebers mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. In laufenden Prüfverfahren oder bei behördlichen Anfragen kann sich dieser Zeitraum verlängern. Grund dafür sind Rechnungslegungs- und Nachweispflichten: Wir müssen gegenüber der Regulierungsbehörde jede Verifizierungsentscheidung belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Alle Daten übertragen und speichern wir verschlüsselt (TLS in Transit, AES-256 im Ruhezustand) in zertifizierten Rechenzentren. Der Zugriff ist auf ein kleines, verpflichtetes Compliance-Team beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde, Zahlungsdienstleister im Rahmen der Auszahlungsabwicklung oder auf behördliche Anordnung.

Häufige Fragen

Muss ich mich direkt nach der Registrierung verifizieren lassen?

Nein, die Pflicht zur vollständigen Dokumentenverifizierung besteht bei uns spätestens vor der ersten Auszahlung. Sie können die Prüfung aber jederzeit freiwillig starten, um später keine Wartezeit zu haben.

Warum wird meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung zurücküberwiesen?

Die Same-Method-Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben: Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, von der sie stammen. Beträge über Ihre Einzahlungen hinaus zahlen wir auf eine Auszahlungsmethode Ihrer Wahl aus.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Die automatische Prüfung erfolgt sofort, die manuelle Sichtprüfung durch unser Compliance-Team dauert in der Regel bis zu 24 Stunden und in Ausnahmefällen maximal 72 Stunden.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis einreichen kann?

Kontaktieren Sie uns unter [email protected]. Als Alternative akzeptieren wir etwa eine Meldebescheinigung der Gemeinde oder einen behördlichen Bescheid, sofern er Name, Adresse und ein Ausstellungsdatum der letzten drei Monate zeigt.

Wer kann meine Verifizierungsunterlagen einsehen?

Ausschließlich ein kleines, verpflichtetes Compliance-Team. Der Zugriff wird protokolliert, die Daten verschlüsselt gespeichert und nach fünf Jahren nach Kontoschließung unwiderruflich gelöscht.